按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))20XX年度反洗錢(qián)工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢(qián)工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

我行下轄X縣支行，XX個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)有在崗員工XXX人。今年以來(lái)，為預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法律義務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行及上級(jí)行的要求，組織轄內(nèi)員工積極做好反洗錢(qián)相關(guān)工作，并定期組織人員對(duì)基層各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì)考評(píng)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，保證了反洗錢(qián)制度規(guī)定在我行得到有效落實(shí)。

二、反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門(mén)及上級(jí)行反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。

2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際，今年1月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定修訂下發(fā)了《XXX行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法》等三項(xiàng)制度，對(duì)我行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

(二)機(jī)制設(shè)置情況

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了以我行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，主管副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，計(jì)財(cái)部、信貸管理部、個(gè)人部、內(nèi)控部、保衛(wèi)部等相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)同志為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控部，具體負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)全轄基層反洗錢(qián)工作。全轄共配置反洗錢(qián)專(zhuān)兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展提供了強(qiáng)有力的組織保證。

(三)技術(shù)保障情況

20XX年，為適應(yīng)新的支付清算系統(tǒng)對(duì)應(yīng)的支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，能夠及時(shí)對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)、記錄，上級(jí)行配合新核心系統(tǒng)的上線重新開(kāi)發(fā)了與新的IT核心系統(tǒng)聯(lián)接的新反洗錢(qián)系統(tǒng)。通過(guò)推行新的反洗錢(qián)系統(tǒng)，提高和完善了反洗錢(qián)軟硬件條件，有效地實(shí)現(xiàn)了完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)了反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和有效性。同時(shí)，通過(guò)建立有效監(jiān)控和管理資金賬戶(hù)系統(tǒng)，改進(jìn)銀行賬戶(hù)管理手段，在對(duì)洗錢(qián)犯罪的監(jiān)控、取證、防范等方面的科學(xué)技術(shù)手段都有了顯著提高。

(四)人員配備與資質(zhì)情況

為做好反洗錢(qián)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的整理、篩選、分析和上報(bào)工作，我行全轄共配置反洗錢(qián)專(zhuān)兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

為提高反洗錢(qián)工作人員業(yè)務(wù)水，我行對(duì)反洗錢(qián)崗位人員嚴(yán)格要求，積極參加人民銀行組織的反洗錢(qián)崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)工作，我行通過(guò)參加20XX年及20XX年兩期培訓(xùn)，共有70人獲得了反洗錢(qián)崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)證書(shū)，獲得這一證書(shū)是參加反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)的有效記錄和證明，是培訓(xùn)組織單位對(duì)參訓(xùn)者專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能水的認(rèn)可，是參訓(xùn)者崗位任職和考核的條件之一。

三、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況

(一)客戶(hù)身份識(shí)別情況

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況

(1)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別

在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，我行要求必須客戶(hù)本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格等材料。客服中心開(kāi)戶(hù)人員在為客戶(hù)辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪等方式確認(rèn)客戶(hù)信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。

20XX年我行所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù)。

(2)客戶(hù)相關(guān)信息資料變更

我行在為客戶(hù)辦理資金賬戶(hù)等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)。

20XX年我行通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪等方式識(shí)別確認(rèn)客戶(hù)信息XXXX筆，其中：機(jī)構(gòu)客戶(hù)XX筆，自然人客戶(hù)XX筆。識(shí)別過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象，沒(méi)有為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)等情況。

(二)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施

我行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)個(gè)人客戶(hù)和單位客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)。

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)管理應(yīng)遵循綜合性原則、定量與定性分析相結(jié)合原則、持續(xù)性原則、保密性原則，根據(jù)不同客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取分類(lèi)管理措施，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別，加強(qiáng)客戶(hù)交易的檢查頻率，及時(shí)更新客戶(hù)的身份信息，及時(shí)報(bào)告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

(三)客戶(hù)資料和交易記錄保存情況

我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶(hù)身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶(hù)有關(guān)資料。

20XX年我行未發(fā)生客戶(hù)資料泄密情況。

(四)大額和可疑交易報(bào)告

我行基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用銀行進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。

二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我行機(jī)構(gòu)的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠通過(guò)河南省反洗錢(qián)系統(tǒng)自動(dòng)篩選上報(bào)。