2017年三違反三套利自查報告范文篇【一】

為貫徹落實中央經濟工作會議精神，引導銀行業回歸本源，專注主業，規范經營行為，有效防控風險，不斷提高服務實體經濟質效，銀監會日對銀行業金融機構下發了全面開展“監管套利、空轉套利、關聯套利”(下稱“三套利”)專項治理工作的通知。

據悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經濟工作會議精神和銀監會2017年度工作計劃的具體部署，是針對當前各銀行業金融機構同業業務、投資業務、理財業務等跨市場、跨行業交叉性金融業務中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。

此舉意在縮短企業融資鏈條、降低企業債務杠桿、切實糾查偏離服務實體經濟的業務和行為，使資金真正投向實體經濟，提高金融服務實體經濟的能力和水。

其中，“監管套利”治理方面，監管部門意在治理銀行業金融機構通過違反監管制度或監管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反宏觀調控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業融資成本套利等。

同時，銀監會對“空轉套利”治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉”、票據“空轉”、理財“空轉”、同業“空轉”等治理工作，監管部門還提到了同業存單的“空轉”治理工作。監管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發行同業存單，甚至通過自發自購、同業存單互換等方式來進行同業理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。

而對于“關聯套利”治理方面，監管部門主要是針對銀行業金融機構通過利用所掌握的關聯方或附屬機構資源，借助設計交易結構、模糊關聯關系和交易背景等方式，規避監管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

總體來看，銀監會要求銀行業金融機構董事會要切實負責同業、理財(資管)等通道類業務的發展規劃和風險管控工作。通道類業務發展速度和規模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。

對于交叉性金融產品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應監管機構也要承擔監管責任。而對于資金來源于自身的資產管理計劃，銀行業金融機構要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將項目調查、風險審查、投后檢查等自身風險管理職責轉交給“通道機構”。

監管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業金融機構要全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發現問題的整改和問責工作，并形成報告報送監管部門。

2017年三違反三套利自查報告范文篇【二】

為有效防范金融風險，強化重點環節管控，工行張掖分行全面啟動了“三違反”三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作。

加強組織領導。本次銀監會開展的專項治理工作，任務重，時間緊，工作量大。為進一步加強“三套利”專項治理工作組織領導，該行行成立了由行長任組長的銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理領導小組，并設立辦公室，明確了工作機制。

明確要求。按照銀監局和總省行工作要求，制定了《銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作方案》，明確了本行治理目標，制定了進行自查的工作安排，明確了檢查目的，檢查對象、檢查內容重點、檢查的組織方式和分工、檢查時間安排及檢查報告的報送內容和報送時間提出具體的工作要求。

落實責任。該行內控合規部組織各部門負責人召開了專題會議，對銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作進行了安排部署，要求各部門各專業嚴格按銀監局要求的檢查重點認真開展自查工作，按照銀監會“三違反”“三套利”“四不當”專項治理要點，逐條進行了分工，做到了統一安排，各司其職、各負其責。

從嚴要求。為落實監管部門“一案三問”、“上追兩級”要求，在本次自查中，對應查未查、應發現未發現、應處理未處理不到的問題以及隱瞞不報的問題，在治理方案中明確了從嚴進行責任追究，要求各部室要在自查中，充分認識當前開展銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理的重要性，要以高度的責任感認真組織開展專項治理檢查和后續問責整改，要認真落實自查的主體責任，全面反應檢查發現的問題，確保工作質量，切實防范合規風險。