不少業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴(yán)厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強(qiáng)監(jiān)管。如下是高考知識網(wǎng)給大家整理的三違反三套利四不當(dāng)?shù)淖圆閳?bào)告，希望對大家有所作用。

三違反三套利四不當(dāng)自查報(bào)告篇【一】

為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，銀監(jiān)會日對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項(xiàng)治理工作的通知。

據(jù)悉，本次專項(xiàng)治理工作是貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神和銀監(jiān)會2017年度工作計(jì)劃的具體部署，是針對當(dāng)前各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項(xiàng)治理。

此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實(shí)糾查偏離服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水。

其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。

同時(shí)，銀監(jiān)會對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強(qiáng)信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財(cái)“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進(jìn)行同業(yè)理財(cái)投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯(cuò)配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實(shí)向虛。

而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)資源，借助設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會要切實(shí)負(fù)責(zé)同業(yè)、理財(cái)(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險(xiǎn)管理能力明顯跟不上要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)制定切實(shí)有效的整改計(jì)劃。

對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險(xiǎn)就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計(jì)劃，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)管控的主體責(zé)任，不能將項(xiàng)目調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查、投后檢查等自身風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道機(jī)構(gòu)”。

監(jiān)管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

三違反三套利四不當(dāng)自查報(bào)告篇【二】

為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)管控，工行張掖分行全面啟動(dòng)了“三違反”三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

本次銀監(jiān)會開展的專項(xiàng)治理工作，任務(wù)重，時(shí)間緊，工作量大。為進(jìn)一步加強(qiáng)“三套利”專項(xiàng)治理工作組織領(lǐng)導(dǎo)，該行行成立了由行長任組長的銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立辦公室，明確了工作機(jī)制。

二、明確要求

按照銀監(jiān)局和總省行工作要求，制定了《銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作方案》，明確了本行治理目標(biāo)，制定了進(jìn)行自查的工作安排，明確了檢查目的，檢查對象、檢查內(nèi)容重點(diǎn)、檢查的組織方式和分工、檢查時(shí)間安排及檢查報(bào)告的報(bào)送內(nèi)容和報(bào)送時(shí)間提出具體的工作要求。

三、落實(shí)責(zé)任

該行內(nèi)控合規(guī)部組織各部門負(fù)責(zé)人召開了專題會議，對銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作進(jìn)行了安排部署，要求各部門各專業(yè)嚴(yán)格按銀監(jiān)局要求的檢查重點(diǎn)認(rèn)真開展自查工作，按照銀監(jiān)會“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理要點(diǎn)，逐條進(jìn)行了分工，做到了統(tǒng)一安排，各司其職、各負(fù)其責(zé)。

四、從嚴(yán)要求

為落實(shí)監(jiān)管部門“一案三問”、“上追兩級”要求，在本次自查中，對應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)處理未處理不到的問題以及隱瞞不報(bào)的問題，在治理方案中明確了從嚴(yán)進(jìn)行責(zé)任追究，要求各部室要在自查中，充分認(rèn)識當(dāng)前開展銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理的重要性，要以高度的責(zé)任感認(rèn)真組織開展專項(xiàng)治理檢查和后續(xù)問責(zé)整改，要認(rèn)真落實(shí)自查的主體責(zé)任，全面反應(yīng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，確保工作質(zhì)量，切實(shí)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。