一、單項(xiàng)選擇

1.第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議在什么時(shí)間通過了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》?()

A2007年10月31日B2007年1月1日

C2006年1月1日D2006年10月31日

2.什么部門是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作?()

A中國(guó)人民銀行B公安部C中國(guó)反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心

3.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款?()

A10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度?()

A客戶身份識(shí)別制度B大額和可疑交易報(bào)告制度

C交易信息保存制度

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正?()

A3個(gè)工作日B5個(gè)工作日C7個(gè)工作日D10個(gè)工作日

6.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年?()

A3年B2年C5年D7年

7.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于多少人?()

A3人B5人C2人

8.調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移，隱藏，篡改或者毀損的文件，資料怎么辦?()

A封存B銷毀

9.臨時(shí)凍結(jié)不得超過多少時(shí)間?()

A36個(gè)小時(shí)B24個(gè)小時(shí)C50個(gè)小時(shí)D48個(gè)小時(shí)

10.中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，按照什么原則開展反洗錢國(guó)際合作?(　)

A等互惠原則　B公公開

11.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予什么處罰?( )

A行政處分B刑事處分C紀(jì)律處分

12.由于金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少罰款?()

A10萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下B20萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下

C50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下D50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該根據(jù)什么制度制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程?()

A《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B《金融機(jī)構(gòu)大額交易好可疑報(bào)告管理辦法》

14.在可疑交易發(fā)生后的第幾個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心?()

A7個(gè)工作日B8個(gè)工作日C5個(gè)工作日D10個(gè)工作日

15.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)怎樣提交大額交易報(bào)告?()

A應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告B只提交一項(xiàng)大額交易報(bào)告

16.《中國(guó)人民共和國(guó)反洗錢法》是什么時(shí)間實(shí)施的?()

A2007年3月1日B2007年10月1日C2007年1月1日

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》是什么時(shí)間實(shí)施的?()

A2006年3月1日B2007年1月1日C2007年3月1日

18.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定的?()

A海關(guān)B中國(guó)人民銀行B公安部

19.1997年在哪座城市建立了亞太反洗錢小組?()

A中國(guó)北京B日本東京C泰國(guó)曼谷

20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的短期是指?()

A10個(gè)工作日以內(nèi)含10個(gè)工作日B10個(gè)工作日以內(nèi)

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法?中的長(zhǎng)期系指什么?()

A2年以上B3年以上C10年以上D1年以上

22.從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)際秘密，商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予何種處分?()

A紀(jì)律處分B給予行政處分

23.我們通常說的反洗錢一法四令的法是指什么法?(B)

A新《刑法》B《中華人民共和國(guó)洗錢法》

24.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時(shí)間實(shí)施的?()

A2007年8月1日B2007年10月1日C2006年8月1日

D2006年10月1日

25.，目前。中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭單位是哪個(gè)單位?()

A海關(guān)B中國(guó)人民銀行C公安部

26.提供資金帳戶，協(xié)助將資金匯往境外的行為不是可以構(gòu)成洗錢罪?()

A可以B不可以

27.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)首先應(yīng)當(dāng)做些什么?(B)

A首先應(yīng)該進(jìn)行業(yè)務(wù)登記B首先進(jìn)行客戶識(shí)別工作

28.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)有權(quán)向什么機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉報(bào)?()

A反洗錢行政主管部門B公安機(jī)關(guān)C反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)進(jìn)行舉報(bào)

29.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門，機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)怎么辦?()

A應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告B應(yīng)當(dāng)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告

30.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)在反洗錢方面當(dāng)遵循本國(guó)還是駐在國(guó)或地區(qū)的法律規(guī)定?()

A遵循本國(guó)B遵循駐地國(guó)家過著地區(qū)的法律規(guī)定

31.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款?()

A10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下B20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下C10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下D20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

32.《中華人民共和國(guó)刑法修正案》規(guī)定，洗錢罪情節(jié)嚴(yán)重的處多少年有期徒刑，并處罰金?()

A2年以上5年以下B5年以上8年以下C5年以上10年以下

D3年以上10年以上

*33.國(guó)際通用的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是什么?(　)

A客戶身份識(shí)別制度，B　交易記錄保存制度　C　可疑交易報(bào)告制度

34.對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)怎么做?()

A分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

B提交大額交易報(bào)告

C提交可疑交易報(bào)告

35.什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)?()

A中國(guó)人民銀行B公安部C中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

36由于金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)董事，高級(jí)管理人員好其他直接責(zé)任人進(jìn)行多少金額的罰款?()

A處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下.

C處以5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

37.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是?()

A艾格蒙特組織B金融行動(dòng)特別工作組C亞太反洗錢小組

D歐亞反洗錢與反恐融資小組

38.我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是什么時(shí)候()

A2007年6月28日B2007年7月28日C2006年6月28日

39.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開了匿名帳戶，假名帳戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款?( )

A20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下B20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下D30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

40.金融行動(dòng)特別工作組的什么建議已被國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢好恐怖籌資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)?()

A維也納公約建議B四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議

二多項(xiàng)選擇題

1.按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)什么情況下有可能屬于可疑支付交易?()

A短期內(nèi)分散投保B集中退保者集中投保C分散退保且不能合理了解的D保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，能說明資金來源的

2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本制度是什么?()

A客戶身份識(shí)別制度，B客戶身份資料和交易記錄保存制度

C大額交易和可疑交易報(bào)告制度

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄?()

A安全性原則B準(zhǔn)確性原則C完整性原則D保密性原則

4.關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施有哪些規(guī)定?()

A偵查機(jī)關(guān)接待報(bào)案后，對(duì)依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金。應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)B偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施C 偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)D臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)

5.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)可以采取哪些措施?()

A詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求說明情況B查閱復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的帳戶信息交易記錄和其他有關(guān)資料C 對(duì)可能被轉(zhuǎn)移隱藏篡改或者毀損的文件資料進(jìn)行封存

*6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的是哪些機(jī)構(gòu)?()

A中國(guó)人民銀行總部B中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

7.金融機(jī)構(gòu)反洗錢主要有哪些制度?()

A了解客戶制度B大額交易報(bào)告制度C可疑交易報(bào)告制度D保存記錄制度

8.洗錢的過程一般分哪幾個(gè)階段(　)

A處置階段B交易階段C離析階段D融合階段

9.中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)是什么?()

A組織，協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作B負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

C制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D監(jiān)督，檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況E在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

10具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括那些?()

A中國(guó)人民銀行B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

11.目前國(guó)際上有哪些專門的反洗錢組織?()

A艾格蒙特組織B金融行動(dòng)特別工作組C亞太反洗錢小組

C歐亞反洗錢與反恐融資小組

12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄有哪些?()

A每筆交易數(shù)據(jù)信息，業(yè)務(wù)憑證，賬簿B有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同,業(yè)務(wù)憑證，單據(jù)，業(yè)務(wù)函件

C其他資料

13.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告哪些可疑行為?()

A客戶拒絕提供身份證件或者其他身份證明文件的

B對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法獲得匯款人姓名或者名稱及其他相關(guān)替代信息的，

C客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的

D采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性，有效性和完整性的，

E履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

14.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，還可以采取哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份?(　　　)

A要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B回訪客戶　　C實(shí)地查訪　　　D向公安，工商行行政管理等部門核實(shí)　　　　E其他可依法采取的措施

15.反洗錢調(diào)查的程序要求有哪些?()

A調(diào)查人員不得少于二人B出示合法證件C出示中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書

16.目前我國(guó)通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的主要類型是什么?()

A以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢B通過各種工具進(jìn)行洗錢

C通過拍賣行進(jìn)行洗錢D通過賭博或博彩進(jìn)行洗錢

17.我國(guó)反洗錢的原則是什么?()

A審慎原則B保密原則C信息共享原則D全面合作原則

18.金融機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)?()

A建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)B建立客戶身份識(shí)別制度

C建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度E開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作